3大優勢

善用統一樂樂退，打造屬於自己的
長期退休規劃

互動式評估

簡單回答問題，評析風險屬性，
樂活退休更有效率!

客製化投組

依人生目標客製專屬的投資規劃，
定期提供最專業的資產配置建議!

彈性選擇高

可自行選擇喜歡的投資方式及標的!

樂退3大優惠

統一樂樂退提供3大優惠，是您實現
夢想的最佳選擇!

轉換手續費
申購手續費
贖回手續費

投資方式

單筆投資

定期定額投資

單筆投資+定期定額投資

統一證券 獲獎肯定

簡單投資3步驟

統一證券樂樂退
統一證券樂樂退

Q&A

  • 新手篇
  • 交易篇
  • 費用篇
  • 常見問題
  • 請先開立本公司財富管理信託戶。
  • 若您還未於統一證券開戶，可透過線上開戶開立證券戶，完成開戶流程後，可加開信託戶，加開時須為證券電子戶，具備網路密碼，於本券商開戶時有留存手機號碼，即可進行線上舊戶加開信託戶。
    ※每位客戶於本公司僅能開立一戶信託帳戶。
  • 若您為信託舊戶且具備網路密碼，申購前請先簽署樂樂退契約。
  • KYC風險屬性評估能夠讓投資團隊更了解投資人的投資性格及對應的投資風險等級，從而協助篩選出適合的投資組合。
  • 若需更新KYC風險屬性，請點選 {{kycUrl}} 更新投資屬性分析(KYC)。
  • 為符合主管機關之規定，客戶購買金融商品前，皆需完成KYC風險屬性評估，這樣您才可以瞭解自己的投資風險承受度，本行也得以協助提供您最適風險承受度之投資組合喔！若您風險屬性逾期，將暫停申購，本公司將依您最新風險屬性結果配對最適投資組合。
  • 就本公司已上架銷售的境內基金篩選出投資標的，並配置出最適合您的商品組合。
  • 本公司會依據您的回答，給予投資組合基金比例建議，另外，您也可以依照自己的投資偏好，更換基金配置比例。
  • 樂樂退平台提供【單筆】、【定期定額】、【單筆+定期定額】三種投資方式。
  • 請先登入樂樂退平台 ➝ 立即體驗您的樂樂退投組GO ➝ 填寫投資能力評量表，選擇您投資的主要目的以及您的投資偏好。
  • 點擊「我要投資」選擇投資方式、預計投入金額以及扣款帳戶。
  • 確認投資組合內容，即可完成投資組合建立。
  • 只要您是本國人，且已再統一證券開立信託帳戶，具備網路密碼，就可用網路的帳號、密碼來使用樂樂退平台服務，打造您專屬的投資計劃。
  • 國內基金(非類貨幣型基金)每日申購交易結帳時間為：
      • ① 單筆申購：營業日08：30～14：00
        ② 定期定額申購：營業日08：30～15：00
  • 營業日下午三點前完成基金定期定額申購，將於申請日後之第 2 個營業日「T+2日」始生效，若生效日晚於當月扣款日，將自次一月份開始扣款；生效日與當月扣款日相同時，將於當月份開始扣款。
  • 營業日下午三點前完成基金定期定額變更，將於申請日後之第 2 個營業日「T+2日」始生效，下午三點前可進行多次定期定額變更，變更前須先至 【當日委託查詢】刪單再至 【加碼/定期定額變更】 進行定期定額變更設定，三點後若需再次定期定額變更日期、變更金額，變更狀態，待「T+2日」生效後，可再次變更。
  • 下單時，若已過交易截止時間，交易視為次一營業日之交易。
  • 委託營業日之定義為臺灣證券集中交易市場之交易日。如遇天然災害（例如：颱風假）導致臺灣證券集中交易市場全日休市，則該筆交易委託將會順延至下一個營業日執行。
  • 目前樂樂退平台僅開放以台幣投資。
  • 可以。
  • 可以，增加投資金額的方式有兩種：
      • ① 既有投資計劃加碼：選擇想加碼的投資計劃點選【加碼】後，選擇要單筆加碼，或增加每月定期投入的金額。
        ② 新增一筆投資計劃，更彈性管理資產。
  • 可以，您可選擇想變更的投資計劃點選【變更】，調整您的扣款設定。
  • 您在樂樂退的投資部位無法部分終止，如果有臨時的資金需求，您仍可將單一投資計劃的投資組合全部終止。
  • 本公司依據您所回答之答案，提供基金標的及投資比例供參考，若您想調整基金標的，下單前選擇「我想自選投組」進行調整。
  • 投資申購成功後即可透過投資總覽頁面查詢已建立之投資組合計劃。惟投資扣款成功後，約需等待3-7個營業日，確定最後購買到的單位數，等待期間可於在途明細查詢，於投資扣款後3-7個營業日後，可於樂樂退官網中的投資總覽頁面，查詢投資組合之參考報酬及標的資訊。
  • 定期定額/單筆投資門檻分別為NT$2,000/10,000。
  • 可以，您可以全部贖回，也可以部分贖回。
  • 可以，您可以請求部分贖回，您可指定部分贖回之金額，但無法針對策略配置內之特定基金辦理贖回。本行將依您指定贖回金額佔原始投資金額的比例為您進行部分贖回。您指定部分贖回之最低金額及剩餘信託資產之最低金額，將依本行網站上公告為準。
  • 當您送出投資計畫申購申請後，可於當天時間內提出取消申請，逾時即無法進行取消。
      • ① 單筆：營業日08：30～14：00
        ② 定期定額：營業日08：30～15：00
  • 依投資方式而有所不同：
      • ① 若為「定期定額」，扣款日當天帳戶餘額不足，則視同當月不投資，不會補扣，要等到下個月扣款日且帳戶餘額足夠才會再為您扣款投資。
        ② 若為「單筆」或「單筆+定期定額」，首次扣款失敗即終止該投資計劃。
  • 統一樂樂退平台不收取「申購手續費」及「信託管理費」
  • 樂樂退平台信託專戶之可動用餘額皆可辦理出金，可透過臨櫃或線上於【資金查詢】➝【出金申請】➝選擇【出金帳號】並輸入出金金額➝【確認送出】。
  • 可以登入樂樂退平台於【客戶服務】➝【基本資料】➝切換至【帳戶資料】查詢。
  • 樂樂退平台為「特定單獨運用管理金錢信託」，投資金額無上限。

注意事項

  • 本約係以樂樂退平台執行特定單獨金錢信託之管理運用。
  • 模擬績效走勢係依照投資組合之交易規則回測模擬，並未考量標的流動性、信用風險、市場風險等因素，投資組合之結果，不代表本投資組合實際報酬率及未來績效保，委託人因不同時間進場，可能產生不同之投資績效。
  • 特定單獨金錢信託財產之管理並非絕無風險，本公司過去之績效不保證信託財產之最低收益；委託人簽約前應詳閱財富管理信託帳戶開戶契約書、樂樂退增補契約及其相關注意事項暨風險。
  • 投資前應請自行評估投資能力及風險承擔能力，並同意自負盈虧。
  1. 1.信託投資具有風險，委託人簽約前應詳閱各約定書內容全部。
  2. 2.投資人於交易前應充分了解本商品之性質及相關財務、會計、稅制或法律等事宜，自行審度本身財務狀況及風險承受程度，始決定是否進行投資，以免因交易遭到無法承受之損失。
  3. 3.投資人於投資前應確保已完全瞭解投資風險。做成任何投資決定前，投資人應確保其已完全瞭解予本投資商品相關之風險，並於認為必要時，尋求專業意見。
  4. 4.委託人之交易如經基金公司認定為短線交易者，基金公司或本公司可拒絕受理申請轉換或申購要求，並可請求支付一定比例之贖回費用或其他相關費用，費用標準均依各該基金公司之規定。
  5. 5.本文宣並非為樂樂退指定單獨管理運用金錢信託服務(以下簡稱本商品)銷售之要約或要約之引誘。本公司未就本商品之收益或盈虧為任何保證，亦不分擔投資風險。
  6. 6.投資前應請自行評估投資能力及風險承擔能力，並同意自負盈虧。
  7. 7.基金並非存款，委託人須自負盈虧，且投資人申購基金係持有基金受益憑證，而非基金之投資資產或標的。本公司受託投資不保本不保息，除盡善良管理人注意義務外，投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險，均由委託人承擔。
  8. 8.指單金錢信託財產之管理運用並非絕無風險，本公司過去之績效不保證信託財產之最低收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責信託財產之盈虧，亦不保證最低收益，委託人簽約前應詳閱指定單獨運用金錢信託契約書、樂樂退服務約定條款及其相關注意事項暨風險。
  9. 9.以上內容如涉及有價證券或金融商品、市場等相關記載或說明，並不構成要約、招攬、宣傳、建議或推薦買賣等任何形式之表示，請投資人應審慎考量本身之需求與投資風險。
  10. 10.基金(包括具有定期配息之基金)投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍，且基金投資具投資風險，此一風險可能使信託本金發生全部虧損。
  11. 11.本文提及之各種預測情況不必然代表未來結果，相關內容僅供參考，投資人應審慎考量本身之需求與投資風險。
  12. 12.各基金於公開(含簡式)說明書或投資人須知揭露之風險報酬等級，係依據投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」而訂定，然該標準並非強制規定，本公司係自行建構產品及客戶風險等級衡量方法以辦理商品適合度事宜，其可能與前者等級有所不同。
  13. 13.境內外基金於公開說明書或投資人須知可能揭露貨幣風險，境外基金係以外幣計價(含避險級別)，投資人之慣用貨幣(持有或常用作交易之貨幣)如是新臺幣，則須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險，亦即轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，投資人將承受匯兌損失。
  14. 14.貨幣避險級別採用避險技術，試圖降低(但非完全消除)避險級別計價貨幣與基金基準貨幣間的匯率波動，期能提供投資人更貼近基準貨幣級別的基金報酬率。以獨立貨幣符號表示之其他貨幣計價級別，則未進行匯率波動避險，以所示貨幣買入或贖回基金，並依買進或贖回時的市場匯率兌換成基金基準貨幣。
  15. 15.外幣投資及外幣存款可能產生匯兌收益或損失，投資人承作各幣別存款或投資仍應審慎評估，並自行承擔因此產生之風險。
  16. 16.為保護既有投資人之權益，部份境外基金設有價格稀釋調整機制及公平市價規定，投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知。
  17. 17.委託人瞭解並同意受託人辦理特定金錢信託業務(即委託人委託投資ETF或其他基金)或特定有價證券信託業務之相關交易時，自交易相對人取得之報酬、費用、折讓等各項利益，得作為受託人收取之信託報酬；另委託人在持有基金期間，受託人仍持續收受經理費分成報酬，委託人可至受託人(即本公司)網站(www.https://www.pscnet.com.tw)查詢基金之通路報酬，其基金經理費率及其分成費率與其他通路報酬最新變動情形，亦可至該網站及路徑查詢。
  18. 18.有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，基金公司/總代理人均備有公開說明書，投資人亦可至公開資訊觀測站(http://mops.twse.com.tw)或境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)中查詢。
  19. 19.委託人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。又投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險，委託人應慎選投資標的。
  20. 20.基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損；且部分基金配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料，投資人可至證券投資信託事業或總代理人之公司網站查詢。
  21. 21.非投資等級債券基金(本類基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(主要特色係投資前揭基金之組合基金亦同)，適合能承受較高風險之『非保守型』委託人且不宜占投資組合過高的比重。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，不適合無法承擔相關風險之委託人；又如係本國投信機構募集者，則可能投資於符合美國Rule144A規定具有私募性質之債券，雖其投資總金額不得超過基金淨資產價值之百分之三十，然該債券具有債券發行人違約之信用風險、利率風險、流動性風險、交易對手風險及因財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人應審慎評估；另證券投資信託事業募集之債券型基金、平衡型基金、不動產證券化基金、以追蹤、模擬或複製標的指數表現之指數股票型基金(ETF)及指數型基金或募集之基金投資新興市場國家債券達基金淨資產價值之百分之六十以上者，或有可能投資符合美國Rule144A規定具有私募性質之債券，亦應留意相關風險。
  22. 22.投資於中國之基金應遵守中華民國相關法令之規定：境外基金(不含經金管會核准向證交所申請上市或交易之境外ETF)如有投資大陸地區之有價證券者，以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限，且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之百分之二十(境外基金機構依鼓勵境外基金深耕計劃向金管會申請並經認可者得適用鼓勵境外基金深耕計劃所列放寬前揭投資總金額上限至百分之四十之優惠措施)；證券投資信託基金雖可投資大陸地區之有價證券，惟仍應符合信託契約、公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定及受到基金公司QFII額度之限制。又投資人須留意中國市場之政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。
  23. 23.部分基金可能持有衍生性商品部位，投資人應留意衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)。
  24. 24.另類投資型基金(Alternative Funds)之投資策略與一般傳統共同基金(Mutual Funds)不同，其投資策略較為靈活，投資標的較廣泛且極有可能為衍生性金融商品或另類資產，且另類投資型基金如屬保本型基金，投資人須持有至基金到期，方可依其保本率保本。投資人投資前應充分了解另類投資型基金之投資風險並詳閱該基金之公開說明書或投資說明書。
  25. 25.有關基金之ESG資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載基金所有特色或目標等資訊，亦可至基金資訊觀測站ESG基金專區查詢相關資訊。
  26. 26.本頁面上所提供的資料只供參考用途，未經統一綜合證券(本公司)同意，不得複製、轉載或為任何散佈。本公司將盡力提供正確之資訊，惟本公司對於所載資料之完整性、即時性和正確性不做任何擔保，如有錯誤或疏漏，本公司或關係企業與其任何董事或受僱人，並不負任何法律責任。投資人應自行判斷資料內容之正確性。
立即
開戶
TOP